MetaTrader 4 กับ Jitta Wealth: สิ่งที่เทรดเดอร์ไทยต้องรู้ก่อนตัดสินใจ

Jitta Wealth ไม่มี MetaTrader 4 ให้ใช้งาน jittawealth.com เป็นแพลตฟอร์มจัดการพอร์ตของตัวเอง ไม่ใช่หน้าจอเทรดแบบ MT4 บริษัทนี้เป็นผู้จัดการกองทุนส่วนบุคคลภายใต้ใบอนุญาต SEC Thailand เลขที่ ลค-0105-01 ไม่ใช่โบรกเกอร์ที่ให้บริการซื้อขาย forex หรือ CFD รายย่อย

Jitta Wealth กับ MT4 ต่างกันอย่างไร

MetaTrader 4 คือแพลตฟอร์มซื้อขายที่ให้คุณเปิดออเดอร์เอง ตั้ง stop loss ใช้ leverage และปิดสถานะภายในไม่กี่วินาที ส่วน Jitta Wealth คือบริการจัดการพอร์ตแบบ long-only ที่ไม่มี leverage ไม่มีคำสั่งซื้อขายรายวินาที และไม่มีคู่เงิน forex ให้เทรด เงินของคุณจะถูกนำไปลงทุนในพอร์ตกองทุนส่วนบุคคลที่ประกอบด้วยหุ้นคุณค่า หุ้นเติบโต และ ETF ต่างๆ ในตลาดไทย เวียดนาม และสหรัฐฯ

การลงทุนขั้นต่ำอยู่ที่ประมาณ 1,000,000 บาท และต้องแยกบัญชีตามตลาดที่เลือก

MT4 ดาวน์โหลดได้จากที่ไหน

ตัวแพลตฟอร์ม MetaTrader 4 ดาวน์โหลดได้ฟรีจากเว็บไซต์ทางการของ MetaQuotes และจากหน้าเว็บของโบรกเกอร์ที่รองรับ MT4 โดยตรง ตัวโปรแกรมไม่มีค่าใช้จ่าย เพราะโบรกเกอร์เป็นผู้ออกค่า license เอง สิ่งที่คุณต้องจ่ายจริงคือ spread และค่าคอมมิชชันต่อล็อต ไม่ใช่ค่าซอฟต์แวร์

จุดที่ต้องระวังคือ การดาวน์โหลดจากลิงก์ที่ส่งมาทาง LINE หรือ Facebook ที่อ้างว่าเป็น MT4 เวอร์ชันพิเศษสำหรับลูกค้าไทย แอปปลอมประเภทนี้เป็นเครื่องมือหลักของแก๊ง romance scam ที่ SEC Thailand เตือนในช่วงปี 2024-2026

MT4 บนมือถือใช้กับโบรกเกอร์ไหนได้บ้าง

MT4 มีแอปทั้ง iOS และ Android แต่แอปเปล่าใช้เทรดไม่ได้ คุณต้องมีบัญชีกับโบรกเกอร์ที่รองรับ MT4 ก่อน แล้วล็อกอินด้วยหมายเลขบัญชีและรหัสจากโบรกเกอร์นั้น

MT4 กับ MT5 ต่างกันตรงไหนสำหรับคนไทย

MT4 เปิดตัวปี 2005 ออกแบบมาสำหรับ forex เป็นหลัก มี indicator และ EA (Expert Advisor) ให้เลือกมหาศาล ส่วน MT5 เปิดตัวปี 2010 รองรับสินค้าหลากหลายกว่า ทั้งหุ้น CFD สินค้าโภคภัณฑ์ และฟิวเจอร์ส แต่คู่มือและบอทสำเร็จรูปของ MT4 ยังมีมากกว่า

เบื้องหลังใบอนุญาตของ Jitta Wealth

Jitta Wealth ดำเนินงานภายใต้ใบอนุญาตจัดการเงินทุนส่วนบุคคลจาก SEC Thailand เลขที่ ลค-0105-01 ซึ่งหมายความว่าบริษัทอยู่ภายใต้การกำกับของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์จริง แต่ขอบเขตของใบอนุญาตนี้จำกัดอยู่ที่การจัดการกองทุนส่วนบุคคลและการลงทุนในหลักทรัพย์ ไม่ใช่การให้บริการซื้อขายเงินตราต่างประเทศหรือสัญญาซื้อขายล่วงหน้ารายย่อย

ในประเทศไทยไม่มีหมวดใบอนุญาต "โบรกเกอร์ forex รายย่อย" จาก SEC เลย โบรกเกอร์ forex และ CFD ที่คนไทยใช้กันทุกวันนี้จึงล้วนเป็นโบรกเกอร์ต่างประเทศที่อยู่ภายใต้การกำกับของ FCA, ASIC หรือ CySEC การตรวจสอบความน่าเชื่อถือจึงต้องทำที่หน่วยงานกำกับต้นทางของโบรกเกอร์นั้น

ค่าธรรมเนียมและต้นทุนที่ควรมอง

ค่าธรรมเนียมของ Jitta Wealth คือ management fee คิดเป็นเปอร์เซ็นต์ของสินทรัพย์ภายใต้การจัดการ แต่ตัวเลขที่แน่นอนไม่ได้รับการยืนยันในรอบการตรวจสอบนี้ ต่างจากโบรกเกอร์ MT4 ที่คุณเห็น spread และค่าคอมมิชชันต่อล็อตได้ทันทีตอนเปิดออเดอร์

ด้านที่ต้องคิดให้ดีก่อนตัดสินใจ

เรื่องแรกคือสภาพคล่อง เงินลงทุนขั้นต่ำประมาณ 1,000,000 บาท และโครงสร้างแบบกองทุนส่วนบุคคลหมายความว่าการถอนเงินไม่ได้ทำได้ทันทีเหมือนปิดออเดอร์ MT4 ถ้าคุณต้องการสภาพคล่องสูงหรืออยากทดลองกลยุทธ์สั้นๆ วิธีนี้ไม่ตอบโจทย์

เรื่องที่สองคือการโอนเงิน เงินทุกบาทต้องมาจากบัญชีธนาคารไทยในชื่อของคุณเอง และต้องแยกโอนตามตลาดที่เลือกลงทุน ช่องทางที่รองรับคือการโอนผ่านธนาคารซึ่งใช้เวลาประมาณ 1-5 วันทำการ ไม่รองรับ PromptPay หรือบัตรเครดิต

เรื่องที่สามคือเรื่องภาษี กำไรจาก forex และ CFD ถือเป็นเงินได้พึงประเมินตามปกติ ต้องยื่นแบบ PND 90/91 ภายในวันที่ 31 มีนาคม และนับตั้งแต่ 1 มกราคม 2024 เป็นต้นมา ตามคำสั่งกรมสรรพากร ป.161/162 เงินได้จากต่างประเทศที่โอนเข้าประเทศไทยในปีไหน ต้องรวมในแบบแสดงรายการของปีนั้น

ทางเลือกที่มี MT4 ให้จริง

โบรกเกอร์ที่อยู่ภายใต้ FCA, ASIC หรือ CySEC จะมีข้อกำหนดเรื่องการแยกเงินลูกค้าออกจากเงินบริษัท และมีกองทุนชดเชยในบางเขตอำนาจ นี่คือความต่างที่จับต้องได้เวลาเกิดข้อพิพาท

การฝากถอนเป็นอีกจุดที่โบรกเกอร์ต่างประเทศหลายรายปรับตัวให้เข้ากับคนไทยแล้ว หลายรายรับโอนผ่านธนาคารกรุงเทพ กสิกรไทย ไทยพาณิชย์ กรุงไทย และกรุงศรี และบางรายเชื่อม PromptPay ทำให้ถอนเงินกลับได้ภายใน 24 ชั่วโมง

ภาษาและเวลาซัพพอร์ตก็ต้องดูด้วย โบรกเกอร์ที่มีทีมงานพูดไทยได้และตอบในช่วงเวลาไทยคือโบรกเกอร์ที่ใช้งานจริงสะดวกกว่า

คะแนนจากมุมของเรา

ทั้ง Jitta Wealth และโบรกเกอร์ MT4 ตอบโจทย์คนละกลุ่มกันโดยสิ้นเชิง การเทียบว่าอันไหน "ดีกว่า" จึงไม่มีความหมายถ้าไม่รู้ว่าคุณต้องการอะไร

กลุ่มที่ Jitta Wealth เหมาะสม ถ้าคุณมีเงินลงทุนก้อนใหญ่ที่พร้อมกันไว้ 3-5 ปีขึ้นไป ไม่อยากนั่งเฝ้าหน้าจอ และยอมรับว่าผลตอบแทนขึ้นลงตามตลาดหุ้น บริการนี้มีข้อดีที่ชัดเจนคือความโปร่งใสด้านใบอนุญาตและกระบวนการที่อยู่ใต้การกำกับของ SEC Thailand ตัวจริง บริษัทมีฐานลูกค้าประมาณ 58,000 บัญชีในปี 2021

กลุ่มที่ควรพิจารณาโบรกเกอร์ MT4 แทน ถ้าคุณต้องการเทรดระยะสั้น ใช้ leverage จริง ต้องการทดสอบกลยุทธ์ หรือเริ่มด้วยทุนหลักพันบาท Jitta Wealth จะให้สิ่งที่คุณต้องการไม่ได้ การมองหาโบรกเกอร์ต่างประเทศที่อยู่ภายใต้การกำกับของ FCA หรือ ASIC และรองรับ MT4 จึงเป็นเส้นทางที่ตรงกว่าสำหรับเป้าหมายนี้ ไม่ใช่เพราะ Jitta Wealth ไม่ดี แต่เพราะมันเป็นคนละเครื่องมือกัน

สัปดาห์แรกจะเป็นอย่างไร

ถ้าคุณเปิดพอร์ตกับ Jitta Wealth สิ่งแรกที่คุณจะพบคือไม่มีแดชบอร์ดที่วิ่งเลขกำไรขาดทุนทุกวินาที คุณจะไม่เห็นกราฟแท่งเทียน ไม่มีปุ่ม buy/sell และไม่มี leverage ให้ปรับ หลังโอนเงินผ่านธนาคารไทยและรอการยืนยัน สิ่งที่คุณจะได้คือรายงานพอร์ตเป็นระยะตามรอบของกองทุน

การลงทุนแบบนี้ให้ผลลัพธ์ตามเวลาที่ผ่านไป ไม่ใช่ตามจำนวนครั้งที่เปิดดู คนที่เข้าใจตรงนี้ตั้งแต่ต้นจะอยู่ได้สบายกว่าคนที่ยังคาดหวังความตื่นเต้นแบบเดิม