ความเสี่ยงบัญชี CFD อาจสูญเสียยอดเงินส่วนใหญ่ในระยะสั้น
ค่าใช้จ่ายจริงของ Jitta Wealth
Jitta Wealth ไม่มีสเปรด และไม่มีค่าคอมมิชชันแบบโบรกเกอร์ เพราะไม่ใช่โบรกเกอร์ Jitta Wealth Asset Management Co., Ltd. เป็นผู้จัดการกองทุนส่วนบุคคลที่ได้รับใบอนุญาตจาก SEC Thailand (เลขที่ ลค-0105-01) ไม่ใช่สมาชิกโบรกเกอร์ของ SET และไม่ให้บริการ forex หรือ CFD แก่รายย่อย สิ่งที่นักลงทุนไทยจ่ายจึงไม่ใช่ค่าธรรมเนียมการซื้อขาย แต่เป็นค่าบริหารจัดการจากมูลค่าทรัพย์สิน (AUM) ในกองทุนที่บริหารตามกฎเกณฑ์เชิงระบบ
สำหรับคนที่เคยเทรดผ่านโบรกเกอร์ offshore แล้วคุ้นกับคำว่า spread, commission, swap ค่าธรรมเนียมของ Jitta Wealth จะหน้าตาต่างออกไปโดยสิ้นเชิง เราไม่พบตัวเลขค่าธรรมเนียมที่แน่นอนในเอกสารที่เปิดเผยต่อสาธารณะ ณ เวลาที่ตรวจสอบ จึงไม่ยืนยันตัวเลขได้ แต่ระบุได้ว่ากลไกคืออะไร
ต้นทุนขั้นต่ำที่ต้องจ่ายจริง
ตัวเลขที่ชัดเจนที่สุดไม่ใช่ค่าธรรมเนียม แต่เป็นเงินลงทุนขั้นต่ำที่สูงกว่าแพลตฟอร์มส่วนใหญ่ในตลาดไทย
| รายการ | ตัวเลขที่ยืนยันได้ |
|---|---|
| เงินลงทุนขั้นต่ำ | ประมาณ 1,000,000 THB ต่อบัญชี |
| สกุลเงินฐาน | THB |
| ช่องทางฝากเงิน | โอนจากบัญชีธนาคารไทยเท่านั้น |
| โครงสร้างบัญชี | แยกบัญชีต่อตลาด (ไทย เวียดนาม สหรัฐฯ) |
| ค่าธรรมเนียม | ค่าบริหารจัดการจาก AUM (ตัวเลขไม่ยืนยัน) |
| เลเวอเรจ | ไม่มี |
การฝากเงินทุกบาทต้องมาจากบัญชีธนาคารไทย และแยกกองทุนต่อตลาด หมายความว่าถ้าต้องการลงทุนในหุ้นสหรัฐฯ และหุ้นเวียดนามพร้อมกัน ต้องเตรียมเงินแยกส่วน ไม่ใช่ก้อนเดียวที่โยกได้อิสระ
ค่าธรรมเนียมเทียบกับโบรกเกอร์ปกติ
การเทียบตรงๆ ระหว่าง Jitta Wealth กับโบรกเกอร์ forex/CFD ที่คนไทยใช้อยู่เป็นเรื่องยาก เพราะโมเดลธุรกิจไม่เหมือนกัน แต่ตารางนี้ช่วยให้เห็นภาพว่าต้นทุนมาจากไหน
| ประเภทต้นทุน | Jitta Wealth | โบรกเกอร์ forex offshore ทั่วไป |
|---|---|---|
| สเปรด | ไม่มี | จ่ายต่อไม้ (ผันตามตลาด) |
| คอมมิชชันต่อล็อต | ไม่มี | มีในบัญชี ECN ส่วนใหญ่ |
| ค่าบริหารจัดการ | คิดจาก AUM | ไม่มี |
| สวอป/ค่าถือข้ามคืน | ไม่มี | มี (ยกเว้นบัญชี swap-free) |
| เงินขั้นต่ำ | ประมาณ 1,000,000 THB | มักเริ่มหลักสิบดอลลาร์ |
| เลเวอเรจ | ไม่มี | มี (ตามหน่วยงานกำกับต้นทาง) |
คนที่เคยชินกับการนับต้นทุนเป็นสเปรดกี่ pip บวกคอมมิชชันเท่าไร จะต้องเปลี่ยนวิธีคิด เพราะที่นี่ต้นทุนคือเปอร์เซ็นต์จากพอร์ตที่โตขึ้นเรื่อยๆ ยิ่งกำไรมาก ค่าธรรมเนียมก็ยิ่งมากตามสัดส่วน
จุดที่ต้องคิดให้ดี
ค่าใช้จ่ายตรงไปตรงมาในเชิงโครงสร้าง แต่มีข้อจำกัดจริงที่ควรรู้ก่อนตัดสินใจ
- ไม่มีเลเวอเรจ กำไรจากความผันผวนระยะสั้นทำได้ยากกว่ามาก
- ลงทุนขั้นต่ำ 1 ล้านบาท ตัดนักลงทุนรายย่อยส่วนใหญ่ออก
- ต้องโอนจากธนาคารไทย และแยกบัญชีต่อตลาด กระทบสภาพคล่องส่วนตัว
- ไม่มีบัญชี swap-free ซึ่งเป็นเรื่องที่กลุ่มนักลงทุนมุสลิมในภาคใต้ควรตรวจสอบก่อน
- ตัวเลขค่าธรรมเนียม AUM ไม่ได้เปิดเผยชัดในเอกสารที่เราเข้าถึง ต้องสอบถามตรง
การไม่เห็นตัวเลขค่าธรรมเนียมชัดเจนเป็นสิ่งที่ควรถามให้ได้คำตอบก่อนโอนเงิน เพราะการบริหารกองทุนมักคิดค่าธรรมเนียมเป็นเปอร์เซ็นต์ที่ต้องดูรายละเอียดสัญญา
ก่อนตัดสินใจ ควรเช็คอะไร
เกณฑ์ที่ควรใช้ตัดสินไม่ใช่แค่ราคา แต่คือความโปร่งใสและความน่าเชื่อถือของโครงสร้าง
- มีใบอนุญาตชัดเจนและตรวจสอบได้ (Jitta Wealth มีเลข ลค-0105-01 ตรวจได้ที่ SEC Thailand)
- แยกทรัพย์สินลูกค้าออกจากทรัพย์สินบริษัท
- ค่าธรรมเนียมเขียนชัดในสัญญา ไม่ต้องเดา
- มีประวัติดำเนินงานยาวพอที่จะดูได้
- มีช่องทางติดต่อที่ตอบจริง ไม่ใช่แค่ฟอร์ม
สำหรับคนที่ต้องการเทรด forex หรือ CFD ซึ่ง Jitta Wealth ไม่ให้บริการ การเลือกโบรกเกอร์ระหว่างประเทศที่มีใบอนุญาตระดับ FCA, CySEC หรือ ASIC และแยกเงินลูกค้าไว้ต่างหาก ยังเป็นเส้นทางปกติของนักลงทุนไทย ไม่มีกฎหมายไทยห้ามการเทรดผ่านโบรกเกอร์ต่างประเทศ เพียงแต่ต้องตรวจสอบว่าผู้ที่เข้ามาเสนอขายในไทยมีใบอนุญาตจาก SEC Thailand หรือไม่ และควรเช็ครายชื่อใน Investor Alert ทุกครั้งก่อนโอนเงิน
ค่าธรรมเนียมกับภาษีของคนไทย
กำไรจาก forex/CFD นับเป็นเงินได้พึงประเมินประเภทบุคคลธรรมดา อัตราภาษีขั้นบันไดเริ่มจาก 0% สำหรับรายได้ 0-150,000 บาท ไปจนถึง 35% สำหรับส่วนที่เกิน 5 ล้านบาท สำหรับเงินได้จากต่างประเทศ ตั้งแต่ 1 มกราคม 2024 ผู้ที่มีถิ่นที่อยู่ในไทย 180 วันขึ้นไป และนำเงินได้นั้นเข้ามาในไทย ต้องรวมในการยื่นภาษีในปีที่นำเข้า (ตามคำสั่งกรมสรรพากร ป.161/162) โดยยื่นแบบ ภ.ง.ด. 90/91 ภายใน 31 มีนาคม
ส่วนค่าธรรมเนียมของ Jitta Wealth ในฐานะกองทุนส่วนบุคคลที่อยู่ภายใต้การกำกับของ SEC Thailand โครงสร้างภาษีจะขึ้นกับตัวผลิตภัณฑ์ ควรตรวจสอบกับบริษัทหรือที่ปรึกษาภาษีโดยตรง
คำถาม
ทำไมต้องลงทุนขั้นต่ำ 1 ล้านบาท?
เพราะเป็นโครงสร้างกองทุนส่วนบุคคลที่แยกบัญชีต่อตลาด ไม่ใช่บัญชีเทรดทั่วไป เงินขั้นต่ำจึงสูงกว่าแพลตฟอร์มทั่วไปมาก
ถ้าอยากเทรด forex ควรทำอย่างไร?
Jitta Wealth ไม่ให้บริการ forex หรือ CFD เลย นักลงทุนไทยที่ต้องการเทรดต้องเลือกโบรกเกอร์ระหว่างประเทศที่มีใบอนุญาตชัดเจน และตรวจสอบชื่อใน Investor Alert ของ SEC Thailand ก่อนโอนเงินทุกครั้ง
ฝากเงินด้วยวิธีชำระเงินท้องถิ่นได้ไหม?
การชำระเงินท้องถิ่น: โอนผ่านบัญชีธนาคารไทย (เงินทั้งหมดต้องมาจากบัญชีธนาคารไทย)
ปวีณา รักไทย
นักวิเคราะห์ต้นทุนอดีตนักวิเคราะห์ราคาที่ผันตัวมาเป็นเทรดเดอร์รายย่อย หมกมุ่นกับค่าเบสิสพอยต์